街道各科室、各企事业单位、各居委会：
        根据闵行区财政局《闵行区镇级预算单位公务卡管理暂行办法》（闵财库[2012]8号）的有关要求，结合本街道实际，我街道将按规定推行公务卡制度改革，请遵照执行。
        特此通知

        附件：1、古美路街道公务卡制度改革方案
                   2、古美路街道公务卡管理暂行办法
      

闵行区古美路街道办事处
二○一二年六月七日

附件1
                                                                       古美路街道公务卡制度改革方案

        为深化公共财政改革，规范财政资金管理，提高财政资金运行透明度，根据全国公务卡推行工作会议、《上海市深化推行公务卡制度改革方案》、《闵行区推行公务卡制度改革方案》（闵府办发〔2009〕103号）和《闵行区镇级推进公务卡制度改革方案》（闵财库〔2012〕7号）的要求，现就我街道推行公务卡制度改革制定方案如下。
        一、重要意义
        推行公务卡管理是提高财政财务管理透明度的内在要求，是源头上防治腐败和减少违法违规行为的重要举措，是进一步提升单位财务管理水平的迫切需要，对于深化公共财政改革，加强财政支出监督管理，提高财政资金运行透明度，建设“阳光财政”等具有重要意义。
        二、目标和原则
       （一）目标
       坚持公共财政改革方向，以公务卡及电子转账支付系统为媒介，以国库单一账户体系为基础，以现代财政国库管理信息系统为支撑，逐步实现使用公务卡办理公务支出，最大程度地减少单位现金支付结算，强化财政动态监控，健全现代财政国库制度。
        （二）原则
        1、有利于完善国库单一账户体系。推行公务卡制度，要以国库单一账户体系为基础，按照财政国库管理制度改革中有关账户管理的要求，通过单位零余额账户向公务卡直接划款，保证财政资金在最终支付之前保留在国库中。
        2、有利于加强财政动态监控。推行公务卡制度是通过制度创新和技术手段革新，使财政部门和预算单位能够掌握所有通过公务卡支付的详细信息，实现公务支出的“阳光消费”。
        3、有利于方便预算单位用款。推行公务卡制度，以尽量减少传统现金管理方式下存在的繁琐的管理和使用环节，进一步提高预算单位财务管理工作效率，调动其参与公务卡应用推广工作的积极性。
        4、有利于分步实施。改革以建设预算监控体系为主要目标，系统建设要兼顾财政性资金管理方向，兼顾街道管理内容，最终实现监控所有财政性资金运行。
        三、主要内容
      （一）规范公务卡申领
        申领范围：①街道行政事业单位全部在编及借用人员；②居委会书记主任（含副书记主任）及报账员；③万人就业项目负责人及报账员；④垂直管理单位（司法所、监察队、水务站）全部人员及派出所部分人员。以上单位不在统一办理范围内人员如有需求，可向街道财政科提出申领要求，经核定后办理。
公务卡申领：由街道财务部门为工作人员统一办理，公务卡卡种为个人贷记卡，最高信用额度控制在2至5万元。街道根据财政招标的发卡金融机构作为签约单位，签订公务卡合作协议，明确双方权利义务，确保公务卡支付的安全性、独立性和有效性。
      （二）规范公务消费支出
        街道财政授权支付业务中原使用现金结算的公务支出，包括办公用品、差旅费、培训费、会议费、招待费和5万元以下的零星购买支出等，一律使用公务卡结算。街道机关及各单位在进行公务支出消费时，应当优先选择具备受理银行卡能力的商户。
       （三）规范公务卡报销流程
　　  街道积极研究制定本单位公务卡使用、报销和转账程序，加强单位职工个人公务卡的管理，建立规范的财务管理制度。街道及各预算单位在公务支出报销过程中，原则上应当以公务卡支付为主要手段。使用公务卡进行公务支出后，报销人应当同时提供报销凭证(发票)和银行卡付款单据(银行卡签购单)，按照原财务报销程序审批，与供应商、银行信息核对无误后办理报销。财务人员应当将上述报销单证作为原始凭证一并登记入账。
　　（四）加强监督管理
　　  街道机关和事业单位加强财务制度管理，对提取现金进行严格的管理和控制，并加强对单位公务卡资金使用情况的管理。
　    　四、改革配套措施
　　   （一）加强组织领导协调
　    　切实加强对公务卡应用推广工作的组织领导，与商业银行积极协调配合，做好组织、动员、布置落实工作，把推行公务卡制度改革工作抓实、抓好，抓出成效。要加大工作力度，积极、稳妥、快速、有效地予以推进，争取年内完成公务卡推行工作。
　　    （二）制定相关规章制度
　　    研究制定《闵行区古美路社区（街道）公务卡管理暂行办法》等规章制度，规范街道财政、预算单位、商业银行在推行公务卡制度改革中的职责，为改革提供制度保障。
　　    （三）加快信息系统建设
　　    公务卡管理工作中，应当充分利用信息系统，提高公务卡支付信息的透明度和信息传达的准确性、及时性。要结合“金财工程”建设，建立起财政动态监控系统，并将公务卡纳入该系统的监管，从而实现公务卡监控、透明、效率的管理目标。
　　    （四）实施步骤和时间节点
　　    1、2012年5月，完成改革方案、管理暂行办法的拟订。
　　    2、2012年6月，召开动员部署大会，并全面进行公务卡的开卡工作。
　　    3、2012年7月，全面实施推广应用，实现网上报销。

附件2
                                                                        古美路街道公务卡管理暂行办法

                                                                              第一章  总  则
        第一条  为进一步深化国库集中收付制度改革，规范财政财务管理，控制街道机关、行政事业单位现金流量与现金风险，提高公务支出透明度，根据《闵行区镇级推进公务卡制度改革方案》（闵财库〔2012〕7号）、《闵行区镇级预算单位公务卡管理暂行办法》（闵财库〔2012〕8号），结合古美路街道实际，制定本办法。
　    第二条  本办法适用于街道机关及街道财政拨款的事业单位、居民委员会和机关事业借用人员(以下简称“预算单位”)的公务卡管理。其他单位可参照本办法执行。
　　  第三条  本办法所称公务卡，是指预算单位工作人员所有的，可以用于本单位日常公务支出和财务报销业务的个人信用卡。
　　   第四条  根据市、区财政局对公务卡统一要求，本街道公务卡是具有银联标志的标准信用卡。卡面图案统一设计，卡号以“628”开头。公务卡代理银行应按照统一的规格和标准制作发行公务卡。
　   第五条  街道办事处财务部门负责本单位公务卡的开卡、报销和销卡工作。
　　 第六条  公务卡结算方式用于公务消费的适用范围是：街道机关和各执行预算单位支付业务中原使用现金结算的公务支出，包括办公用品、差旅费、培训费、会议费、招待费和5万元以下的零星购买支出等。除机关和各事业单位的车辆过路过桥费、停车费、外省市偏远地区的差旅费、小额零星支出，如配钥匙、刻图章、购邮票以外。确有特殊情况未使用公务卡结算的，原则上以贷记凭证转账，不使用支票结算方式，确需支付现金的，必须严格审批流程，填报“未使用公务卡结算审批表”，报经街道主要领导同意方可支付，并接受街道监察审计室监督检查。 
　　  第七条  街道办事处财务部门应将开设基本存款账户的银行作为公务卡代理银行。
　　  第八条  与公务卡管理有关的信息维护、财务报销、银行划款和动态监控等业务，通过专门的公务卡管理系统办理。
　   第九条  持有公务卡的工作人员(以下统称持卡人)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并及时向街道或各事业单位财务部门申请办理报销手续。
　   第十条  公务卡可用于个人支付非公务性结算业务，单位不承担私人消费行为引致的一切责任。
　   第十一条  街道财务部门应当依托公务卡管理系统，认真审核公务卡报销事项。对于批准报销的公务卡消费支出，应当按规定时间，办理还款手续，在财政实施单一账户管理后，通过零余额账户办理公务卡的还款手续。
　　  第十二条  街道办事处与公务卡代理银行(以下简称“发卡行”)要按照“持卡人员承担用卡经济责任、发卡行承担挂失经济风险、街道承担公务还款责任、相关职能部门负责监督管理”的原则签订规范的代理服务协议，并报区财政局备案。

                                                                          第二章  公务卡的日常管理
          第十三条  公务卡由街道财政部门统一组织本单位工作人员向发卡行申办。公务卡申办成功后，经街道确认核实，由发卡行将持卡人姓名和卡号等信息统一录入公务卡管理系统。
　　  第十四条  街道机关或各单位发生工作人员新增、调动、退休等变化时，应及时组织办理公务卡的申领、调整和注销等手续，并通知发卡行及时维护公务卡管理系统。
　  　第十五条  公务卡用于单位公务支出的支付后，由持卡人及时向街道财政科申请办理报销手续。
　　  第十六条  公务卡的信用额度，由街道财政部门根据银行卡管理规定和业务需要，与发卡行协商设定。原则上每张公务卡的信用额度不超过5万元、不少于2万元。持卡人在规定的信用额度和免息还款期内先支付，后还款。
　　  第十七条  公务卡的卡片和密码均由个人负责保管。如遇公务卡遗失，持卡人应自行按照发卡行的规定及时办理挂失业务。公务卡免收年费。
　　  第十八条  公务卡遗失或损毁后的补办等事项由持卡人根据发卡行的规定向发卡行申请办理公务卡补办业务。补办后，由发卡行维护公务卡管理系统。持卡人将补办信息告知街道财务部门。
　  　第十九条  发卡行应按月向持卡人提供公务卡对账单，并按照与持卡人约定的方式，及时向持卡人提供公务卡账户资金变动情况和还款提示等重要信息。
　　  第二十条  持卡人对公务消费交易发生疑义，可按发卡行的相关规定处理。

　                                                                      第三章  公务卡支付管理
        第二十一条  对于差旅、会议、购买等公务支出，使用公务卡结算的，应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并须取得发票等财务报销凭证和经本人签名的银行卡签购单。街道财务部门对于公务支出有事前审批要求的，持卡人应事先按要求履行相关审批手续。
　　  第二十二条  特殊情况下，公务卡信用额度不能满足公务支付需要时，根据发卡行的规定，持卡人通过财政部门提前向发卡行申请临时增加信用额度，增加的额度和使用期限等具体事项，按照发卡行有关规定执行。
　　  第二十三条  持卡人在执行公务中原则上不允许通过公务卡提取现金。确有特殊需要，应当事前经财政部门批准现金授权后支取、提取手续费由财政支付。
　　
                                                                       第四章  公务卡财务报销管理
          第二十四条  持卡人使用公务卡消费的各项公务支出，必须在发卡行规定的免息还款期内，发生支出后7天内到街道财务部门办理报销手续。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，由持卡人承担；因街道或各预算单位报销不及时造成的利息等费用，以及由此带来的对个人资信影响等责任，由街道或各预算单位承担。
　　  第二十五条  持卡人办理公务卡消费支出报销业务时，应当按照财务部门要求填写报销审批单，并附有关财务报销凭证及公务卡消费凭证，按街道规定的财务报销程序报请审批。
　　  第二十六条  街道及各预算单位财务部门按规定对报销凭证进行审核后，对符合公务卡结算范围和财务制度规定的支出予以报销。
　　  1、街道机关的持卡人报销时，财务部门登录公务卡管理系统，根据消费签购单录入“交易日期”、“卡号”和“检索号”，从中国银联上海分公司提供交易信息中提取相应的公务消费信息，核实后确定可报销金额，录入“金额”、“目级科目”、“支付摘要”等业务要素，在支付系统中确定对应的用款计划，生成《财政授权支付凭证》，通过财政授权支付零余额账户向公务卡账户转账结算，完成报销程序。
　  　2、未实行国库单一账户体系改革的相关预算单位待纳入国库单一账户体系后，按照已实行国库单一账户体系改革预算单位的公务卡报销程序办理报销。在未纳入国库单一账户体系时，可以通过单位POS机划款报销。
　　  第二十七条  街道或各预算单位财务部门在收到支付凭证回单后，将报销凭证、银行卡签购单及支付凭证回单等原始凭证按照现行会计核算办法登记、入账。
               　　
                                                                        第五章  管理职责
　       第二十八条  街道财政部门在公务卡管理工作中的主要职责是：
　　  1、指导和督促发卡行按照双方签署的协议，做好公务卡实施的系统建设、信息传递和资金还款等工作。
　　  2、管理国库动态监控系统，对公务卡项下的公务消费支出和报销事项进行监控管理，对重大问题进行调研或组织核查。
　　  3、协调有关部门，解决公务卡实施中的有关政策衔接问题，并协同推动银行卡受理环境的改善和银行卡产业的发展。
　　  4、与本单位公务卡发卡行，签订公务卡服务协议。
　  　5、组织本单位工作人员统一办理公务卡，做好新增、调动、退休等人员的公务卡管理工作。
　　  6、督促本单位持卡人及时办理公务卡项下公务消费支出的财务报销手续。协助发卡行向本单位有逾期欠款的持卡人催收欠款。
　  　7、通过公务卡管理系统，审核本单位持卡人提请报销的公务卡消费信息，及时办理公务卡报销还款和资金退回等业务，及时下载保存报销还款信息，做好相关账务处理工作，并按月与发卡行就公务卡报销还款情况进行对账。
　　  8、配合监察审计室做好公务卡监督管理等有关工作。
　　  第二十九条  发卡行在公务卡管理工作中的主要职责是：
 　　  1、加强与公务卡管理有关的内部制度规范和信息系统建设，积极扩大银行卡机具布设范围，规范有关银行卡机具使用和银行卡消费信息的收集、存储、传送等方面的管理，提供良好的公务卡应用环境。
　　  2、按照财政部门的要求定制公务卡，协助维护公务卡管理系统，及时、准确地为财政部门传送财政授权支付零余额账户资金支付及公务卡中的公务消费支出等动态监控信息，并确保信息传送的保密性。
　  　3、按照与街道签订的公务卡服务协议，为街道或相关单位工作人员办理公务卡，维护公务卡管理系统，为公务卡报销、审核与支付还款业务提供及时、准确、规范、便捷的服务。
　　  4、按照本办法规定，与街道协商设定公务卡信用额度，为持卡人提供公务卡使用、挂失、注销等方面的便捷优质服务，并及时向持卡人反馈消费支出及资金还款信息。
　　  第三十条  街道机关或相关单位工作人员除有涉密任务外，原则上均应在单位统一组织下申请办理公务卡。持卡人的主要职责是：
　　  1、按规定申请办理公务卡，妥善保管卡片和密码，并承担因个人保管不善等原因引起的公务卡有关责任和费用。
　　  2、执行公务所需支出，原则上应使用公务卡结算和报销，并接受街道财政、监察部门和所在单位财务部门对公务支出的监控管理。
　　  3、及时归还公务卡项下银行欠款。因离职、退休等原因离开所在单位，应按单位要求清理公务卡项下债权债务。
　　  4、遵守国家关于银行卡使用管理的法律法规和本办法有关规定，规范使用公务卡。
　　  第三十一条  严禁将非街道机关、执行预算的事业单位或其他工作人员纳入公务卡管理范围、违规办理公务卡报销业务或查询、泄漏公务卡持卡人的私人交易信息；严禁持卡人违规使用公务卡、恶意透支、拖欠还款或将非公务支出用于公务报销；严禁发卡行对外泄漏与公务卡支出有关的各种数据资料。如有违反，要追究相关负责人和直接责任人的行政责任；情节严重涉嫌犯罪的，应移交司法机关，依法追究刑事责任。
　　    第三十二条  为保证公务卡改革顺利进行，公务卡运行过程接受街道监察审计室的监督。
　                           　
                                                                          第六章  附  则
          第三十三条  本办法由街道财政部门负责解释。
          第三十四条  本办法自2012年7月1日起施行。

          附件：1、未使用公务卡结算审批表
                      2、公务卡暂行办法补充说明附表

                                                                                               闵行区古美路街道办事处
                                                                                                 二○一二年六月一日